Gesperrte Länder und verbotene Tätigkeiten

D.I.T.C. LLC, tätig unter DITC.io · www.ditc.io · Version 1.2

Diese Seite legt die Länder und Geschäftstätigkeiten dar, die DITC.io nicht bedient. Sie ergänzt die Allgemeinen Geschäftsbedingungen und den Händlerdienstleistungsvertrag (Merchant Services Agreement) und spiegelt die Annahmerichtlinie wider, die D.I.T.C. LLC als Plattformbetreiberin anwendet, die dabei auch im Namen der SENDORA INC. als Abwicklungsstelle (Settlement Entity) handelt.

Aus dieser Seite ergibt sich kein Anspruch auf Onboarding. Dass etwas in den nachstehenden Listen nicht aufgeführt ist, bedeutet nicht, dass ein Antrag genehmigt wird.

1. Gesperrte Länder und Gebiete

DITC.io führt kein Onboarding von Händlern durch, die in den nachstehend aufgeführten Ländern und Gebieten niedergelassen sind oder von dort aus wirtschaftlich gehalten oder geleitet werden, und Transaktionen, die aus diesen Ländern und Gebieten stammen, werden am Gateway blockiert.

Code	Land/Gebiet	Code	Land/Gebiet
CU	Kuba	IR	Islamische Republik Iran
KP	Nordkorea	RU	Russische Föderation
BY	Belarus	VE	Venezuela
MM	Myanmar	SD	Sudan
LY	Libyen	SO	Somalia
YE	Jemen	LB	Libanon
IQ	Irak	ZW	Simbabwe
NI	Nicaragua	CD	Demokratische Republik Kongo
CF	Zentralafrikanische Republik	ML	Mali
ET	Äthiopien	AF	Afghanistan
HT	Haiti	SS	Südsudan
—	Vorübergehend besetzte Gebiete der Ukraine

Die Beschränkung für die vorübergehend besetzten Gebiete der Ukraine umfasst die Autonome Republik Krim und die Stadt Sewastopol sowie die nicht von der Regierung kontrollierten Gebiete der Regionen Donezk, Luhansk, Cherson und Saporischschja. Sie gilt nicht für den übrigen Teil der Ukraine.

Diese Liste wird von DITC geführt und ist stellenweise bewusst weiter gefasst als das von einem einzelnen Sanktionsregime verlangte Minimum. Sie wird fortlaufend überprüft und kann jederzeit ohne vorherige Ankündigung erweitert, eingeschränkt oder geändert werden, auch als Reaktion auf Änderungen der Sanktionsprogramme der Vereinten Nationen, der Europäischen Union, des Vereinigten Königreichs, der Vereinigten Staaten (OFAC) oder Kanadas oder auf Anforderungen eines Acquirers, einer Kartenorganisation oder eines sonstigen vorgelagerten Anbieters.

Beschränkungen können unabhängig von dieser Liste auch auf der Ebene einzelner Regionen, Teilgebiete, Produkte, Währungskorridore oder Kartenorganisationen angewendet werden.

2. Ausschluss von US-Personen

Unabhängig von der vorstehenden Liste stehen die auf www.ditc.io angebotenen Dienstleistungen US-Personen nicht zur Verfügung. „US-Person“ bezeichnet jede Person mit Staatsbürgerschaft der Vereinigten Staaten von Amerika, jede Person, die im Besitz einer US-Daueraufenthaltskarte (Green Card) ist, jede Person, die in den Vereinigten Staaten von Amerika (einschließlich eines ihrer Bundesstaaten, Territorien oder Besitzungen) ansässig ist oder dort ihr Domizil hat, sowie jede juristische Person, die nach dem Recht der Vereinigten Staaten organisiert oder gegründet ist.

DITC LLC und Sendora Inc. behalten sich das Recht vor, den Zugang und die Dienstleistungen unverzüglich zu verweigern, auszusetzen oder zu beenden, sobald festgestellt wird, dass ein Nutzer eine US-Person ist oder geworden ist.

3. Sanktionsprüfung

Händler, deren Geschäftsleiter und deren letztlich wirtschaftlich Berechtigte werden anhand der konsolidierten Sanktionslisten der Vereinten Nationen, der Europäischen Union, des Vereinigten Königreichs (OFSI), der Vereinigten Staaten (OFAC-SDN- und sektorale Listen) und Kanadas geprüft, zusammen mit Prüfungen auf politisch exponierte Personen und nachteilige Medienberichte (Adverse Media). Wallet-Adressen von Kryptowährungen werden mittels Blockchain-Analysen auf Risikoexposition im Hinblick auf Sanktionen, Betrug und Finanzkriminalität geprüft.

Ein bestätigter Sanktionstreffer führt zur sofortigen und nicht verhandelbaren Ablehnung. Besteht bereits eine Geschäftsbeziehung, wird sie beendet und im Einklang mit dem anwendbaren Recht gemeldet, einschließlich der Meldepflichten der Sendora Inc. als bei FINTRAC registriertes Money Services Business (MSB).

4. Verbotene Tätigkeiten

Die folgenden Tätigkeiten werden niemals akzeptiert – zu keinem Preis, unter keiner Risikokonfiguration und unabhängig von Lizenzierung oder Rechtsordnung. Es besteht kein kaufmännischer Ermessensspielraum, eine Feststellung in dieser Kategorie außer Kraft zu setzen.

• Sanktionierte Personen, Rechtsträger oder Länder und Gebiete sowie jede Transaktion, die so strukturiert ist, dass Sanktionen umgangen werden.
• Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Erträge aus Straftaten.
• Darstellungen sexuellen Kindesmissbrauchs (Child Sexual Abuse Material) und jegliche sexuellen Inhalte mit Minderjährigen.
• Menschenhandel, Zwangsarbeit, Escort-Dienste und Prostitution.
• Betäubungsmittel, kontrollierte Substanzen und verschreibungspflichtige Arzneimittel, die ohne gültige Verschreibung oder Lizenz verkauft werden.
• Waffen, Munition, Sprengstoffe und deren Bestandteile.
• Gefälschte, nachgebildete (Replica) oder geistiges Eigentum verletzende Waren.
• Ponzi-Systeme, Schneeballsysteme, Hochrenditeprogramme und Angebote mit „garantierter Rendite“.
• Betrug, irreführendes Marketing und falsche Darstellung des dem Kunden verkauften Produkts, Preises oder der Verlängerungsbedingungen.
• Nicht lizenziertes Glücksspiel sowie Glücksspiel, das in ein Land oder Gebiet gerichtet ist, in dem es verboten ist.
• Transaction Laundering, Factoring und die Abwicklung von Zahlungen im Auftrag eines nicht offengelegten Dritten.
• Jeder Antragsteller, der gefälschte oder verfälschte Unterlagen vorlegt, was zur dauerhaften Ablehnung führt.

5. Eingeschränkte Branchen

Die folgenden Branchen sind nicht verboten, erfordern jedoch verstärkte Sorgfaltspflichten, gegebenenfalls dokumentierte Lizenzierung und eine ausdrückliche schriftliche Genehmigung vor der Aktivierung. Die Genehmigung wird für eine bestimmte Website, ein bestimmtes Produktportfolio, eine bestimmte Region und ein bestimmtes Volumenprofil erteilt und kann jederzeit widerrufen werden.

• Nutrazeutika, Nahrungsergänzungsmittel und Peptide.
• Arzneimittel und Telemedizin, die mit einer verifizierten Lizenz betrieben werden.
• Glücksspiel und Gaming mit einer verifizierten Lizenz.
• Inhalte für Erwachsene mit einwilligenden Erwachsenen, soweit rechtmäßig.
• Kryptowährungsdienste, Kryptowährungsbörsen und On-Ramps.
• Anlagedienstleistungen, Handelsplattformen und Finanzbildung.
• Abonnement- und Continuity-Billing sowie Modelle mit Übergang von der kostenlosen Testphase zur kostenpflichtigen Nutzung.
• Lead-Generierung, Telemarketing und über Outbound-Kanäle gewonnener Traffic.
• Marktplätze und Plattformen, die an Drittverkäufer auszahlen.
• Grenzüberschreitende hochpreisige Angebote (High-Ticket) und Reisen.
• Digitale Güter und herunterladbare Software.

Die Genehmigung für eine Branche, eine Website, ein Produkt, ein Angebot oder eine Region erstreckt sich nicht auf andere und ist strikt auf das beschränkt, was ausdrücklich schriftlich genehmigt wurde.

6. Durchsetzung

Das Onboarding kann im größtmöglichen gesetzlich zulässigen Umfang ohne Angabe von Gründen abgelehnt werden. Wird eine Beschränkung nach der Aktivierung festgestellt, kann DITC den Plattformzugang unverzüglich aussetzen, Transaktionen blockieren und den Vertrag beenden, und Sendora kann jede Geldbewegung zurückhalten, verzögern oder verweigern und Reserven einbehalten, jeweils gemäß dem Händlerdienstleistungsvertrag.

Der Versuch, eine geografische oder branchenbezogene Beschränkung zu umgehen, auch durch falsche Beschreibung des Geschäfts, falsche Kodierung von Transaktionen, Weiterleitung über ein nicht offengelegtes Unternehmen oder Lenkung von Traffic aus einem gesperrten Land, ist eine wesentliche Vertragsverletzung und einer der schwersten Verstöße im Kartenzahlungsverkehr. Er zieht die alleinige und unbedingte Haftung des Händlers für sämtliche daraus resultierenden Strafen der Kartenorganisationen, Geldbußen der Acquirer und Untersuchungskosten nach sich.

7. Änderungen dieser Seite

Diese Seite kann jederzeit aktualisiert werden. Die aktuelle Fassung wird stets unter www.ditc.io/restricted veröffentlicht. Wesentliche Änderungen, die bestehende Händler betreffen, werden gemäß dem Händlerdienstleistungsvertrag mitgeteilt.

Fragen zu einem bestimmten Land oder Geschäftsmodell sind vor Einreichung eines Antrags an compliance@ditc.io zu richten.